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什么样的产品才能笑傲DeFi 2.0走出完美金融曲线?

2021-10-26 ·1075次阅读 ·读完需要9分钟

随着一些DeFi 项目疯长,「DeFi 2.0」的概念出来了。

众所周知,DeFi 借鉴传统金融市场的世界观,打造了去中心化金融世界的中央银行 (如 MakerDAO)、商业银行部门如货币市场 Aave 和 Compound)以及非银金融机构(如交易平台 Uniswap,聚合器 Yearn.finance)。

那么DeFi 2.0又将书写出怎样的新篇章呢?

HashKey Capital投资经理认为短时间内,DeFi不会有大的范式转移,大多是微创新,优化平衡资金效率和赚钱效应。那是不是可以理解为,不管DeFi 进化到何种程度,资金效率和赚钱效率才是DeFi 项目的护城河。从目前呼声很高的OHM模式也可以看出DeFi 2.0 的发展也是沿着释放信用潜力、提高资金利用率这两个方向展开。

DeFi 2.0 阶段有哪些项目值得期待呢?

我们在评价一个项目是否具备 DeFi 2.0 概念,首先是看该项目是否具有创新的激励机制,其次是否具有高组合型?

Olympus DAO 是 DeFi 2.0 目前最受关注的协议,它创造了一种新型稳定币, 完全放弃了与美元的挂钩,并与其他5个DeFi 协议合作构建一个生态。但由于Olympus是一个新的模型、新的协议,其风险也更大,Olympus 代币 OHM 先暴涨与后腰斩。

显然我们期待的DeFi 2.0是能够走出漂亮金融曲线的项目。

Trister’s Lend 与Olympus DAO一样起源于社区,是一个去中心化借贷平台,致力于与社区用户提供资金融通服务。于8月10号—8月20号公测,间参与测试地址达11万个,有效参与存款地址超出8万个;社交平台Twitter在公测期间粉丝增长了23000人;Telegram增加36700人,每天24小时在线率35%,最高在线人数11550人。于9月23日正式上线,截至日前,平台TVL超2800万美金,挖矿收益率高达36.9%。在社区粘性,协议赚钱效应和运营数据相互影响,Trister’s Lend得以快速增长。目前Trister正积极推动Trister World其他生态应用落地,Trister公共服务平台YieldFarming As a Service即将面世。

Trister’s Lend 会让我们见证到DeFi 2.0的造富效应吗?

先来看一下Trister’s Lend在激励机制上由哪些创新?Trister’s Lend设计了一种新的与原币种1:1价格锚定的金融权益凭证tToken,社区成员将资金存入Trister’s Lend借贷协议中即可获得该凭证。tToken既可以作为抵押品从Trister’s Lend协议中借出所需资金,还能够作为整个Trister World各生态应用中的流通凭证,还可以在Trister World各大矿池进行质押挖矿,实现“一币多挖”的高价值捕获。社区用户还可通过Trister SmartNFT权益了矿池获得和享有加速特权,还可通过叠加锁定Trister’s Lend 核心治理代币TWFI获得更高的挖矿加速比。相比单纯的通过锁仓平台币获得权益,推出Trister SmartNFT(tCard)从其他赛道上获得价值捕捉是更高维度的叙事。

与Olympus联合其他DeFi 协议构建生态不同,Trister社区为打造完整的DeFi聚合平台,推出了Trister World的概念。Trister World由八个不同的DeFi 协议协议组成,它们分别是:去中心化开放式借贷平台Trister's Lend、去中心化代币交换平台Trister's Swap、去中心化理财基金平台Trister's Vault、去中心化保险平台Trister's Insure、去中心数据预言机平台Trister's Oracle、去中心化藏品发行与交易平台Trister's NFTSystem、去中心化镜像资产与交易平台Trister's Mirror以及去中心化自治组织平台Trister's DAOs等八大系列金融类产品矩阵应用与金融衍生品。利用TWFI代币承载Trister World社区治理权利的功能,通过生态金融权益凭证tToken贯穿不同生态产品应用,旨在为用户提供一个参与门槛低、操作便捷、收益稳定、开放公平、开源安全的全球化DeFi金融服务。八大生态出自同一个技术开发团队,从项目启动阶段就开始规划,各个生态相辅相成具有更高的组合性、更高的资金利用率。如tToken首先对应的是原生加密资产的可生息金融凭证,其次是将作为生态中的支付资金与交易币种,最后,还将通过Trister's Mirror协议铸造出有担保的稳定币tUSD,并与现实资产做镜像的tmAsset进行交易。

去中心化

为了进一步提高平台资金利用率,tToken还可与其他生态平台进行互通,成为整个DeFi行业的通用金融权益凭证。一方面Trister’s Lend允许机构用户自行开通交借贷交易对,以此为低流动性币种提供借贷服务。另一方面推出YieldFarming As a Service(YAAS)链通Trister与其他生态平台的重要桥梁。

YieldFarming As a Service(YAAS)是Trister's Swap功能之一,允许任何币对在Trister's Swap开启”流动性“的公共服务,机构方或项目方可自行定义流动挖矿奖励,在不需要编写智能合约的情况下,将自己的初始代币发放出去。

使用Trister's Swap YAAS服务,机构方或项目方需要满足以下条件:

(1)指定流动性挖矿的交易代币和资金池比例。例如:WETH 与 DAI 交易对,资金池比例为50/50(我们计划在Trister's Swap V2.0版将支持其他比例,比如80/2,98/2)

(2)指定交易费率。YAAS服务支持的交易费率范围为0.1%-3%。

(3)存入流动性挖矿的奖励代币。例如:需要存入流动性挖矿的奖励代币为机构方或项目方发行的代币ABC,共需存入100,000枚。当奖励代币池挖空时,激励暂停,或机构方或项目方重新存入代币,进行继续挖矿。

(4)奖励起始区块及每区块奖励数量。例如从10枚高度开始,每区块奖励100枚。

(5)使用YAAS服务,机构方或项目方需要锁定一部分TWFI代币。

Trister’s Lend上线之初伴随着挖矿激励、行情和事件营销获客,加之产品质量也有不错有留存,所以起势很快。现在又有YAAS服务助能,下一阶段Trister’s Lend必将突出重围,在DeFi 2.0掀起行情。


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