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维基链CEO高航受邀担任算力大学首期DeFi实战特训营导师,深度剖析DeFi生态全景、商业价值以及未来趋势

2020-10-09 ·793次阅读 ·读完需要13分钟

2020年9月25日-9月28日,维基链联合创始人&CEO高航受邀担任算力大学首期DeFi实战特训营导师,同期导师有本体创始人李俊、Chainlink中国区负责人Philip、YFII社区成员&数字文艺复兴基金会董事总经理曹寅、水滴资本创始合伙人郑玉山等。此次实战特训活动旨在让学员全面系统地了解DeFi,包括基本概念、历史轨迹、行业全貌、商业模式和价值等,能够踩准DeFi下半场,捕捉潜在机遇! 


一、DeFi发展轨迹和行业全景

维基链CEO高航在实战特训活动中为学员系统地介绍了DeFi的基本情况,包括发展进程、现状和各业态等。高航表示,DeFi是去中心化金融( Decentralized Finance)的简称,相对于中心化金融CeFi(Centralized Finance)而言,它是以加密货币为基础资产逐步复制CeFi各业态CeFi。一般而言,CeFi发展进程是这样:原始货币、银行/P2P、资产交易、衍生品。与此对应,DeFi发展路径:比特币/莱特币等、借贷/稳定币、DEX、Synthetix。


整体上,DeFi总锁仓价值约93亿美元,较年初增长约13倍。目前处于泡沫阶段,主要力量是投资机构(9月16日前数据)。另外,以太坊为核心承载公链,因为性能问题,Gas费高,让挖矿成为大资金用户的游戏。


对于DeFi的发展现状,还可以从资产、项目、公链、用户和风险等五个角度进行审视:

(1)资产:主要是BTC跨链到以太坊,其中RenBTC、WBTC等都从流动性挖矿中受益颇多。

(2)项目:DeFi社区掀起了一场分叉浪潮。借贷项目与交易项目互相促进,流动性挖矿的冷却使得借贷项目规模下滑。

(3)公链:国内主要公链也在探索DeFi布局,不过多数以流动性挖矿为起点,根基不稳;且在纷纷打通与以太坊的跨链,寻求资产和玩法的多样化。

(4)用户:鉴于多数挖矿项目缺乏可持续造血能力,就缺乏持续性用户粘性,短期内激励措施决定了用户资金的流向。典型的如Sushiswap和Uniswap。

(5)风险:追热点的项目在技术安全上是风险是非常高的,加上各项目在协议、资产上的多重嵌套使得整个DeFi市场必须警惕系统性风险的发生。         


DeFi生态主要包括稳定币、DEX、借贷、衍生品等,它们和挖矿之间存在不同的关系。其中,挖矿急速地促进了稳定币发行和交易规模增长,稳定币挖矿催生借贷规模上涨,DEX(AMM类)是挖矿模型运转的主要场所,而衍生品能够促进资产多样化、交易类型丰富、聚合理财等。另外,火币、币安、OKEx等各大中心化交易所也纷纷推出挖出产品或业务,这些就是DeFi的生态全景。


二、DeFi金融原理与商业化应用

维基链CEO高航结合Wayki-CDP、Uniswap、Wayki-X等DeFi产品介绍基础协议的商业逻辑及其价值。关于抵押借贷系统,他认为维基链的三币制比市场上盛行的双币制更好一点,三币制中的清算机制能够避免影响内盘价格,同时治理币的市值作为缓冲层,对整个抵押借贷系统起着很好的稳定作用。


对于当前比较火热的流动性挖矿的作用,维基链CEO高航在训练活动中也提及,他认为有三点:

(1)对交易所来说,解决了流动性和滑点问题。

(2)对初创项目方来说,解决了做市资金的杠杆问题。

(3)对成熟项目方而言,解决了业务体量问题。


DeFi为什么会需要合成资产协议Wayki-X?对此,维基链CEO高航认为主要有三点:

(1)解决技术限制和丰富资产。目前DeF领域的基础资产局限在加密货币领域,且跨链技术还不够成熟,合成资产可以让不同链资产,链外资产在同一平台可交易。

(2)其合成资产可以扩展流动性。目前来说DeFi缺乏流动性也是困局之一,做市商虽然在中间发挥着重要作用,但用于恰当风险管理的金融工具有限。合成资产和衍生品可以通过对冲头寸和保护利润,帮助市场扩大业务规模。

(3)降低门槛和扩展参与度。传统金融资产交易门槛高,合成资产可以为原生的加密货币提供更多样化的金融工具,也能吸引非原生用户参与交易。


三、DeFi未来趋势及机遇

经过一段时间的发展,DeFi逐渐由单一品种到多品种,由模糊变为明晰。维基链CEO高航认为,DeFi呈现出四个重要的发展趋势:

(1)资金利用率会不断的提高,衍生品种类丰富:目前抵押总体以超额抵押为主,未来会更多倾向于保证金的交易形式。

(2)链外资产更丰富:探索实体资产上链抵押或交易的步伐会加快。

(3)外资金涌入抹平利差:DeFi的平均利率大幅度高于传统资金,传统资金的进入成为必然。

(4)多链资产相互融合:双币公链将会出现,多条公链互为『侧链』。


虽然今年DeFi的发展引发了一定的财富效应,但是作为参与者都应该谨慎,认清自己的角色采取相应的策略,不应盲目涌进来。对于不同参与者,维基链CEO高航表达了不同的看法,并且给出不同的提议:

(1)对于创业者,提前布局,不要一味的追逐热点,同时要关注DeFi流量入口方向。另外,发展单个应用项目比发展公链生态要容易得多。

(2)对于投资者,主要关注点:Token价值捕获能力、同类型协议对比的市销率、团队资源能力。

(3)对于投机者:推特要比微博的信息早很多,买币要趁早;如果你不是专家,少参与挖矿


四、维基链与外界双向互动:走出去与引进来

与演讲或座谈等活动不一样,此次是一种沉浸式互动教学,维基链CEO高航不仅带领学员系统、深入地学习DeFi的理论知识和把握发展趋势,同时也让维基链走出去,扩大知名度和影响力,并且让全国各地学员真真正正地深入了解维基链一体化DeFi生态。


DeFi有效解决了CeFi中存在的一些问题,但是它自身也存在一些问题,比如公链性能低、用户进入门槛上各有不同、业务单一、用户需在多个平台切换等。实际上,整个行业缺乏一个安全性高、体验好,并且能提供一站式服务的金融平台。针对这些问题,维基链打造出高效性能的区块链基础设施,并且面向用户和机构提供一站式去中心化金融服务。

(1)在底层基础设施建设方面,维基链已经取得一些成就,比如采用DPoS+pBFT共识机制,每秒可处理4500笔交易;支持WASM+Lua虚拟机,确保既安全、高效下又有更高的扩展性,并且对开发人员友好;通过去中心化网关跨链,保障资产更安全;去中心化预言机,超级节点喂价,并采用移动中位数算法,更加安全透明等。

(2)在产品应用方面,维基链已经开发出去中心化稳定币WUSD、去中心化抵押借贷系统Wayki-CDP、去中心化交易所Wayki-DEX、去中心化合成资产发行协议Wayki-X等产品,形成全面、完整的DeFi生态闭环。


简而言之,此次训练营活动不仅能够帮助有需求的学员提升对DeFi生态的认知,同时有利于进一步强化维基链的品牌,甚至能够让圈外人士更加客观地认识和看待DeFi,为维基链DeFi以及整个行业的发展清除障碍,铺设出一条平坦的前进之路!


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